Rischi di riciclaggio di denaro
Il Consiglio federale ha preso atto del primo rapporto sulla valutazione nazionale dei rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo in Svizzera. Il rapporto mostra che la Svizzera non è risparmiata dalla criminalità finanziaria e rimane attraente per il riciclaggio dei proventi di reati commessi per lo più all'estero.
Le analisi del Rapporto si basano su dati quantitativi e qualitativi ottenuti da fonti pubbliche o forniti da varie agenzie federali e cantonali e da attori del settore privato. In termini di reati presupposto, la frode e l'appropriazione indebita, la corruzione e l'appartenenza a un'organizzazione criminale rappresentano le principali minacce per il settore finanziario svizzero.
La valutazione complessiva dei rischi di riciclaggio di denaro ha rivelato un rischio medio per tutte le aree soggette alla legge antiriciclaggio (AMLA), ma il rischio varia a seconda dell'area. Il rischio maggiore si riscontra nelle banche universali. Grazie alle misure di contrasto al riciclaggio di denaro, tuttavia, le vulnerabilità sono notevolmente ridotte, per cui, nonostante l'aumento del rischio, si può ritenere che la gestione del rischio in quest'area sia adeguata. Lo stesso vale per le seguenti aree: Private banking, gestione patrimoniale, professioni legali, attività fiduciarie e servizi di trasferimento di denaro e valori.
Le analisi hanno dimostrato che il rischio per i settori delle assicurazioni, dei casinò e dei servizi di credito in Svizzera è basso. Gli altri settori analizzati (banche al dettaglio, commercio di titoli, commercio di metalli preziosi, operazioni di cambio, servizi di pagamento) sono esposti a un rischio medio. Tuttavia, le misure esistenti per prevenire e ridurre il rischio di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo sono commisurate ai rischi identificati.
Finanziamento del terrorismo
Anche per quanto riguarda il finanziamento del terrorismo, l'analisi ha evidenziato un rischio limitato, ma che potrebbe avere un impatto significativo se dovesse concretizzarsi. Inoltre, il rischio potrebbe aumentare se le reti di finanziamento del terrorismo utilizzassero in modo più sistematico sistemi alternativi di trasferimento di denaro in Svizzera. Questo aumenterebbe sia l'esposizione che la vulnerabilità del nostro Paese.
Attualmente, gli intermediari finanziari più esposti al finanziamento del terrorismo sono le banche, i fornitori di servizi nel campo del trasferimento di denaro e valori e nel settore del credito, di solito per importi ridotti. Le autorità collaborano strettamente in questo settore, sia a livello nazionale che internazionale. La prosecuzione e il rafforzamento di questa cooperazione, soprattutto tra i servizi di intelligence, l'ulteriore sensibilizzazione degli attori potenzialmente interessati dal finanziamento del terrorismo e l'utilizzo di altre basi giuridiche disponibili per la lotta al finanziamento del terrorismo sono prerequisiti essenziali per poter contenere il rischio.
Inoltre, sono state esaminate sei aree non direttamente soggette all'AMLA. Il gruppo di coordinamento interdipartimentale sulla lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo (KGGT) conclude che il sistema attuale affronta adeguatamente i rischi. Tuttavia, propone alcune misure di miglioramento.
Il KGGT ritiene che la disposizione legale per le aree soggette alla LRD, completata dalla legge federale del 12 dicembre 2014 che attua le raccomandazioni riviste del 2012 del GAFI, affronti in modo adeguato gli attuali rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo nel complesso. Si ritiene inoltre che l'applicazione degli strumenti previsti dalla legislazione debba essere ancora migliorata a livello operativo. Per questo motivo, nel suo rapporto il KGGT raccomanda otto misure per consolidare l'attuale disposizione. Tra questi, la promozione del dialogo tra il settore pubblico e quello privato, lo sviluppo e la sistematizzazione delle statistiche, nonché raccomandazioni specifiche per le analisi future e riguardanti le indagini condotte in settori non soggetti alla LRD, ovvero il settore immobiliare e delle materie prime, le fondazioni e i depositi duty-free.
L'analisi del rischio nazionale è un processo continuo. Il rapporto dovrà essere aggiornato e integrato con altri rapporti e analisi, in modo da poter valutare l'efficacia del sistema svizzero e contrastare nuovi pericoli.
