Riciclaggio di denaro: forte aumento delle segnalazioni

Nel 2014, MROS ha ricevuto un totale di 1.753 segnalazioni, il numero più alto nella storia di MROS. Il precedente massimo di 1625 segnalazioni del 2011 è stato superato di oltre cento segnalazioni.

Oltre 85% di tutte le segnalazioni sono state presentate dalle banche. Mentre il numero di segnalazioni provenienti dalle banche è aumentato di 33% da 1123 a 1495, quelle provenienti dal resto del settore finanziario sono diminuite. Il calo delle segnalazioni da parte di fiduciari o gestori patrimoniali è il più significativo.

L'importo segnalato è aumentato ulteriormente

L'importo in questione è aumentato di 12%, superando i 3,3 miliardi di franchi svizzeri nell'anno in esame. Una segnalazione ha superato la soglia dei 200 milioni di franchi, mentre altre sei segnalazioni hanno riguardato importi superiori a 75 milioni di franchi. Insieme, queste sette segnalazioni contribuiscono a circa un terzo dell'importo totale segnalato.

La somma degli importi coinvolti in relazione alle segnalazioni inoltrate alle forze dell'ordine è paragonabile al dato dell'anno precedente (2,85 rispetto ai 2,8 miliardi di franchi svizzeri del 2013).

I presunti atti di corruzione sono raddoppiati

Nell'anno di riferimento, il numero di segnalazioni in cui i presunti atti di corruzione sono stati elencati come reati presupposto è più che raddoppiato. Ciò è dovuto a un caso ampio e complesso in cui sono state presentate più di 50 segnalazioni. Il caso è stato trasmesso alle autorità giudiziarie.

Come negli anni precedenti, anche nel 2014 la frode è stata il reato presupposto più frequente del riciclaggio di denaro. Il numero di segnalazioni rilevanti è aumentato rispetto all'anno precedente (448 rispetto alle 373 del 2013). Le segnalazioni relative al phishing, ovvero l'uso fraudolento di un sistema informatico, sono rimaste costantemente elevate.

Nell'anno in esame sono state presentate nove segnalazioni per sospetto finanziamento del terrorismo. La situazione rimane quindi paragonabile a quella dell'anno precedente. A differenza del 2013, quando le 33 segnalazioni riguardavano otto casi singoli, nell'anno in esame tutte le nove segnalazioni erano casi singoli.

Rafforzamento delle capacità analitiche di MROS

Nel 2014, 72% delle segnalazioni sono state trasmesse alle autorità giudiziarie. Il tasso di inoltro nel 2014 è stato inferiore di 7% rispetto al 2013, continuando una tendenza osservata da tre anni. Il calo del tasso di inoltro è dovuto al fatto che MROS filtra un numero maggiore di segnalazioni non comprovate, riducendo così il carico di lavoro delle procure. Il calo del tasso si spiega con la revisione parziale della Legge sul riciclaggio di denaro entrata in vigore alla fine del 2013, che ha dato a MROS l'ulteriore possibilità di ottenere informazioni dai cosiddetti intermediari finanziari terzi. A questo sviluppo ha contribuito anche la maggiore collaborazione con le controparti estere e i pubblici ministeri.

Il 12 dicembre 2014 il Parlamento ha adottato la legge che attua le raccomandazioni riviste del Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI), che dovrebbe entrare in vigore il 1° gennaio 2016. MROS è direttamente interessato dai cambiamenti, in quanto il sistema di reporting ha subito importanti modifiche: In futuro, le attività non saranno più bloccate automaticamente in caso di segnalazioni di attività sospette. L'intermediario finanziario bloccherà i valori patrimoniali solo quando MROS gli comunicherà che il caso è stato trasmesso alle autorità di perseguimento penale. Inoltre, il periodo di analisi dei rapporti ricevuti, precedentemente molto breve, è stato esteso a un massimo di 20 giorni, il che migliorerà ulteriormente la qualità delle analisi.

La modifica della legge amplia anche la gamma dei reati presupposto. Sono ora coperti anche i reati gravi in materia di imposte dirette. Infine, per le transazioni in contanti che superano la soglia di 100.000 franchi, il legislatore ha imposto ai commercianti l'obbligo di comunicazione a MROS.

Il lavoro svolto nell'anno di riferimento nell'ambito dell'analisi nazionale dei rischi (ANR) e della raccolta di dati statistici era anche legato alle raccomandazioni GAFI adattate. In particolare, MROS ha intrapreso un'opera di aggiornamento per quanto riguarda il numero di sentenze e ordini di sospensione emessi in relazione alle segnalazioni di riciclaggio di denaro. Questi dati sono pubblicati nel Rapporto annuale presenta.