Criptovalute: Aumentano i rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo

Il Gruppo di coordinamento interdipartimentale per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo (CGMF) pubblica le ultime scoperte sulle criptovalute - o "beni virtuali" - in un rapporto e propone delle misure.

In Svizzera, sempre più intermediari finanziari offrono servizi di asset virtuali. I confini tra il settore finanziario tradizionale e le criptovalute stanno diventando sempre più labili, poiché questi asset virtuali vengono sempre più integrati nelle piattaforme di pagamento convenzionali. I criminali hanno riconosciuto il potenziale di questa tecnologia. Le criptovalute vengono utilizzate impropriamente per un'ampia gamma di scopi illegali, dai reati di furto e frode alle forme più gravi di criminalità transnazionale, tra cui il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Il KGGT conclude, tra l'altro, che i rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo sono aumentati significativamente con la crescente importanza degli asset virtuali.

Segnalazioni di attività sospette e importi delle perdite in aumento

Negli ultimi anni, gli intermediari finanziari in Svizzera hanno individuato sempre più spesso transazioni sospette in relazione al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Ciò ha portato a un forte aumento delle segnalazioni di attività sospette relative a beni virtuali all'Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro (MROS) di fedpol. Nel 2022, quasi 14% di tutte le segnalazioni riguardavano beni virtuali. Le perdite subite a causa dell'uso improprio di beni virtuali sono aumentate notevolmente e ammontano ad almeno una cifra a due cifre in Svizzera per il 2022.

Suggerimenti per ridurre al minimo i rischi

Il rapporto identifica i rischi per la Svizzera e propone misure per ridurli al minimo e combattere efficacemente il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Il rapporto individua i rischi per la Svizzera e propone misure per ridurli al minimo e per combattere efficacemente il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, tra cui il miglioramento del livello dei dati e delle conoscenze sul settore degli asset virtuali e la promozione proattiva del comportamento di segnalazione degli intermediari finanziari che lavorano con gli asset virtuali. Tutti gli attori coinvolti nella lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo devono fornire capacità e risorse sufficienti. Il rapporto considera inoltre l'ulteriore rafforzamento della cooperazione internazionale da parte della Svizzera come una chiave per combattere con successo l'uso improprio degli asset virtuali.

Fonte: Ufficio federale di polizia